De acordo com o índice Bloomberg Bilionaires, o financiador da Epic, Warren Buffett, merece em relação a US $ 151 bilhões (1). No entanto, em uma reunião de 2019 com o Yahoo Financing (2), o Oracle of Omaha alegou que ele poderia viver facilmente com muito menos. De fato, ele se aproximou de que poderia viver bem também se realmente não tivesse 99,99% de sua ampla variedade.
“Se eu fosse aposentado e tivesse um perfil de US $ 1.000.000 de suprimentos que me pagavam US $ 30.000 por ano em retorno, meus filhos foram expandidos e sua casa estava liquidada, eu não enfatizaria excessivo em relação a ter uma grande quantidade de dinheiro em dinheiro”, ele informou o editor-chefe do Yahoo Financing, Andy Serwer.
Simplificando, o bilionário pode viver como um milionário, dado que seu perfil produzido pelo menos 3% em receita de retornos constantes e confiáveis. Infelizmente, um retorno de 3% ou mais parece progressivamente incomum em 2025.
Se você está tentando reproduzir a técnica focada em dividendos de Buffett, aqui está o que você precisa reconhecer.
A cotação de Buffett apresenta uma variedade de presunções- como não ter empréstimo à habitação, crianças adultas e um perfil gerando com precisão retornos. Esses problemas podem não refletir o fato monetário para muitos americanos, o que torna mais difícil usar sua situação na casa típica.
E também se se relacionou com o seu cenário, você provavelmente não viu um retorno gratificante retornar em vários anos. Atualmente, o S&P 500 usa um retorno aproximado de 1,2% (3) e o retorno foi realmente listado abaixo de 3% porque o dilema monetário de 2008.
Atualmente, o ETF de retorno de alta recompensa de alta recompensa (VYM) usa um retorno aproximado de 2,5% de retorno (4).
A diminuição dos retornos típicos é um padrão duradouro, de acordo com o planejador da Instituição Financeira de Deutsche, Jim Reid. Sua avaliação sugere que as empresas estão realmente se mudando para recompras, em vez de retornos há anos, enquanto o mercado passou a ser muito mais controlado por empresas de inovação de alto crescimento que gostam de reinvestir grande parte de seu dinheiro em vez de oferecer aos investidores retornos.
Em outras palavras, se você é um financiador fácil, provavelmente não pode obter o retorno gostado de Buffett de 3%. No entanto, se você concordar em expandir diretamente em vários outros cursos de posse ou escolher suprimentos específicos, poderá exceder esse limite.
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Embora atingir um retorno anual de 3% em um investimento financeiro de US $ 1 milhão certamente seria difícil, existem algumas técnicas que poderiam ajudá -lo a chegar ou superar esse limite. Alguns ETFs foram realmente criados para se concentrar naqueles com os retornos mais eficazes.
O ETF Ishares Core de alta recompensa (HDV), por exemplo, é um fundo que avalia o S&P 500 para as 75 empresas líderes que fornecem o retorno de retorno mais eficazes e têm recursos financeiros razoavelmente ótimos. Desde setembro, as principais participações do fundo consistem em Exxon Mobil, Abbvie e Johnson & Johnson. O fundo usa um retorno de 3,4%, que é um pouco maior que o benchmark de Buffett (5). Se você gastou US $ 1 milhão neste fundo, pode criar cerca de US $ 34.000 em receita fácil a cada ano.
Por outro lado, você também pode liberar esses fundos diretamente em um título do Tesouro dos Estados Unidos de 30 anos, que atualmente usa um tremendo retorno acima de 4,9%. Essa é definitivamente a técnica que Buffett parece estar assumindo, considerado que sua empresa tem US $ 314 bilhões em T-Bills, ou cerca de 5% de todo o mercado da T-Bill desde agosto (7).
Se você está tentando encontrar um retorno maior, também poderá atingir títulos de negócios em oposição aos do governo federal. O ETF ISHARES IBOXX $ High Return Business Bond (HYG) usa exposição direta a títulos liberados por empresas como Transdigm e Iron Hill. O retorno atual de retorno do fundo já que mais de 6,5%- quase dual de Buffett’s Benchmark (8). Se você posicionou US $ 1 milhão neste fundo mútuo de negócios, poderá criar cerca de US $ 63.000 por ano em uma receita fácil. Para alguns financiadores, isso pode ser suficiente para levar em consideração a vida aposentada.
A observação de Buffett mostra que a proteção de vida aposentada não é sobre dinheiro disponível sozinho, mas também sobre ter propriedades que podem criar com precisão receita. Enquanto os retornos de hoje dificultam a reprodução de retorno teórico de 3% de Buffett, o reconhecimento dos compromissos entre os retornos, títulos e várias outras propriedades geradoras de renda pode ajudar os idosos e os quase aposentados acreditam ainda mais genuinamente sobre o que exige desenvolver segurança monetária.
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(1). Bloomberg. “Warren Buffett”
(2). Financiamento do Yahoo. “Warren Buffett compartilha seu ponto de vista na China, Costco, Elon Musk, Universidade e muito mais”
(3). Multpl. “Retorno de recompensa S&P 500”
(4). Liderar. “Etf de retorno de alta recompensa de alta recompensa”
(5). ishares. “Ishares Core de alta recompensa ETF”
(6). CNBC. “Tesouro de três décadas do Estado Unido”
(7). Berkshire Hathaway. “Kind 10-Q”
(8). (Ishares) 9https: // www.ishares.com/us/products/239565/ishares-iboxx-high-yield-corporate-lond-etf). “Ishares iboxx $ High Return Business Bond ETF”
Este artigo fornece detalhes justos e não deve ser interpretado como recomendações. É dado sem garantia de qualquer tipo de tipo.
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Fuente
