O que um professor universitário, um barbeiro famoso e um jogador de futebol profissional têm em comum?
Todos os três compraram novos carros esportivos de luxo de seis dígitos e viveram estilos de vida luxuosos – enquanto coletavam vale-refeição.
Como é que estes “beneficiários da segurança social” podem comprar veículos topo de gama enquanto permanecem na base?
Graças a uma brecha federal conhecida como Elegibilidade Categórica de Base Ampla.
A administração Clinton criou esta lacuna e a administração Obama reforçou-a.
Atualmente, 43 estados e Washington, DC, usam o BBCE para contornar os limites de elegibilidade do Programa Federal de Assistência Nutricional Suplementar sobre renda, ativos ou ambos.
O mecanismo, baseado em uma lei federal que pretendia minimizar os custos administrativos dos estados, é simples.
As agências estatais de assistência social publicam uma brochura sobre programas de assistência social ou criam uma linha telefónica informativa e consideram-na um “benefício” no âmbito do programa de Assistência Temporária para Famílias Necessitadas.
Qualquer pessoa que toque nesse panfleto ou receba o número de telefone é então tratada como “categoricamente elegível” para vale-refeição – até mesmo milionários.
É uma fraude intencional que distribui benefícios destinados aos verdadeiramente necessitados a indivíduos que de outra forma seriam inelegíveis, sob o objectivo insidioso de maximizar as matrículas e a dependência – e funciona em quase todos os estados.
Pesquisadores da Foundation for Government Accountability examinaram dados não identificados sobre inscrição no vale-refeição em um único estado representativo.
O conjunto de dados combinou os destinatários com empregos, endereços, registros de automóveis e muito mais, e depois redigiu os dados pessoais antes da revisão dos pesquisadores.
Os inscritos no SNAP somente neste estado compraram mais de 14.000 novos veículos de luxo, incluindo Maseratis, Ferraris e Bentleys.
Nesse mesmo estado, mais de um em cada cinco inscritos não teve correspondência de identidade bem-sucedida no endereço indicado em sua inscrição.
Centenas de milhares tinham endereços verificáveis mais recentes em outros estados, e dezenas de milhares não tinham registro de ter vivido no estado em que reivindicaram benefícios.
Milhares usaram números da Segurança Social que os bancos de dados federais não puderam verificar.
Isso incluía números reais com nomes e datas de nascimento incompatíveis, números emitidos anos antes da data de nascimento do requerente, números de pessoas que morreram há anos e números que nem sequer existem.
Todos são sinais claros de que tanto as identidades roubadas como as identidades sintéticas estão a ser utilizadas para fraudar o sistema.
A lacuna da BBCE não apenas expande o número de matrículas, mas cria as condições para o florescimento de criminosos declarados.
Quando as agências estatais eliminam as verificações de ativos, elas eliminam os fios que prendem as aplicações fraudulentas.
Os estados que pretendem maximizar as matrículas deixaram procedimentos de bom senso de integridade do programa – como verificações cruzadas de dados e verificação de identidade – de lado.
Uma identidade roubada libera a entrada; uma aplicação sintética passa.
Caso em questão: o rico professor, barbeiro e atleta profissional que os pesquisadores da FGA identificaram podem ser vítimas de fraude de identidade, porque o SNAP permite intencionalmente que qualquer coisa sirva como prova de identidade – até mesmo um cartão de biblioteca.
Se os estados realizassem verificações cruzadas de rendimentos e activos, esses casos seriam sinalizados como potenciais fraudes.
Outros milhares de beneficiários de vale-refeição em nosso estudo se inscreveram usando endereços IP rastreados para países estrangeiros, incluindo China, México e Canadá.
Mais de 5.000 candidatos neste estado utilizaram endereços de e-mail estrangeiros para se candidatarem, e inúmeros outros utilizaram e-mails “descartáveis”, do tipo concebido para roubo de identidade e phishing.
Um fraudador estrangeiro com um e-mail descartável pode se inscrever no bem-estar mais rápido do que você consegue entrar em contato com a linha de apoio do IRS.
Esses pedidos não deveriam ter sobrevivido a um processo de admissão funcional – mas os burocratas estatais optaram por desmontar esses processos até aos ossos.
Eles removeram a arquitetura de verificação que capturaria os criminosos e, estado após estado, os criminosos responderam.
O USDA estima pagamentos indevidos de vale-refeição em US$ 10,4 bilhões por ano, mais de um em cada 10 dólares gastos no programa.
E isso sem contar os erros de baixo valor, os esquemas de tráfico de vale-refeição, a fraude nos retalhistas e outras violações intencionais do programa.
Os estados toleraram isso durante décadas porque o governo federal cobriu as perdas fraudulentas.
Mas agora a lei de reconciliação do presidente Donald Trump põe fim a esse acordo.
De acordo com a Lei One Big Beautiful Bill de 2025, os estados com altas taxas de erro no vale-refeição enfrentarão, pela primeira vez, pesadas penalidades federais por sua inação.
Acabar com a lacuna da BBCE retirará milhões de inscritos inelegíveis do programa e poupará aos contribuintes mais de 100 mil milhões de dólares durante a próxima década.
A reconstrução da infraestrutura de verificação, como correspondências cruzadas de dados, verificações de identidade e confirmação de residência, finalmente dará aos responsáveis pelos casos a capacidade de detectar fraudes no EBT antes que os benefícios sejam eliminados.
Os decisores políticos do Estado devem tomar medidas imediatas para preservar os recursos para os verdadeiramente necessitados – e não para os fraudadores estrangeiros e os milionários da Maserati.
O status quo agora tem um preço que chega à mesa do governador.
Hayden Dublois é diretor de dados e análises da Foundation for Government Accountability. Andrew McClenahan é membro do conselho do Conselho Unido sobre Fraude de Bem-Estar.
