Construir uma carteira de aposentadoria de um milhão de dólares exige uma combinação de três coisas. Você precisa investir o suficiente dinheiro em investimentos que estão gerando um volume suficientemente alto retornar atingir essa meta pelo tempo você quer se aposentar.
Por exemplo, investir 100 dólares por mês em três ações (um total de 300 dólares por mês) que geram um retorno total anualizado de 12,5% aumentaria para mais de 1 milhão de dólares em 30 anos. Para chegar a US$ 1 milhão mais rápido, você precisaria aumentar seu investimento mensal ou fazer investimentos de maior retorno.
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Poucas empresas conseguiram um retorno de 12,5% (ou mais) ao longo de várias décadas. No entanto, três empresas que fizeram isso no passado são Corporação Brookfield (NYSE:BN), NextEra Energia (NYSE: NÃO)e Renda imobiliária (NYSE:O). Eles também estão em posições fortes para continuar gerando retornos iguais ou superiores a esse nível no futuro.
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A Brookfield Corporation é uma empresa líder global em investimentos. Nos últimos mais de 30 anos, a Brookfield apresentou um retorno total anualizado de 19%. Isso derrotou o S&P 500O retorno anualizado de 11% da empresa durante esse período.
A empresa pretende entregar um retorno anualizado de mais de 15% aos acionistas no longo prazo. Está em uma posição forte para fazer isso nos próximos anos. A Brookfield espera beneficiar de várias megatendências, incluindo liderar o investimento em infraestruturas de IA, capitalizar a mudança fundamental no cenário da reforma e lucrar com a recuperação imobiliária.
Estes e outros catalisadores impulsionam a visão da Brookfield de que pode aumentar os seus lucros distribuíveis a uma taxa anual de 25% durante pelo menos os próximos cinco anos. Entretanto, o seu foco a longo prazo no investimento em megatendências duradouras posiciona-o para continuar a crescer a taxas acima da média durante muitos anos. Isso coloca a Brookfield em uma posição forte para entregar retornos anuais totais superiores a 12,5% nos próximos 30 anos.
NextEra Energy é uma empresa líder em serviços elétricos e infraestrutura de energia limpa. Ações de serviços públicos tendem a ser empresas de crescimento mais lento que proporcionam retornos totais mais baixos. No entanto, NextEra Energy não é uma utilidade média. Proporcionou um retorno total médio anual de mais de 13% nos últimos 30 anos.
Aumentou os seus lucros ajustados muito mais rapidamente do que a média das empresas de serviços públicos (cerca de 9% anualmente ao longo dos últimos 20 anos, em comparação com a taxa anualizada de um dígito dos seus pares). Isso se deve à operação da maior concessionária de energia elétrica da Flórida (que se beneficia da taxa de crescimento acima da média do estado e da luz solar abundante) e aos seus investimentos no desenvolvimento de infraestrutura de energia limpa em todo o país.
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Os catalisadores de crescimento da NextEra Energy estão cada vez mais fortes. A procura de energia deverá acelerar nas próximas duas décadas, impulsionada por centros de dados de IA, instalações de produção avançadas e veículos eléctricos. Isso impulsiona a expectativa da NextEra de aumentar os seus lucros em mais de 8% ao ano durante a próxima década. Possui vários catalisadores positivos para a sua taxa básica de crescimento, incluindo o desenvolvimento de centros de dados de IA, a construção de novas centrais nucleares e aquisições. Adicione seu dividendo crescente (um rendimento de quase 3%) e a NextEra Energy tem um poderoso potencial de retorno total.
Realty Income é um dos maiores do mundo fundos de investimento imobiliário (REITs). A empresa apresentou um retorno total anual composto de 13,3% desde a sua listagem no mercado público em 1994.
Dois fatores contribuíram para os retornos robustos do REIT. Paga um alto rendimento dividendo mensal e aumenta constantemente seus fundos ajustados de operações (AFFO) por ação. Esta combinação de rendimento e crescimento realmente contribui a longo prazo.
O dividendo da Realty Income rende atualmente cerca de 5%. Entretanto, o REIT tem um dos melhores perfis financeiros do setor, o que lhe deverá permitir continuar a aumentar a sua carteira de imóveis geradores de rendimento de alta qualidade. Começou também a formar parcerias mais estratégicas, que estão a melhorar o retorno do seu investimento. Com uma oportunidade de mercado total endereçável de US$ 14 trilhões, a Realty Income tem um longo caminho de crescimento pela frente.
Brookfield Corporation, NextEra Energy e Realty Income geraram fortes retornos nos últimos trinta anos. Todas as três empresas permanecem em excelentes posições para continuar enriquecendo seus investidores daqui para frente. Diante disso, você deve considerar investir US$ 100 por mês em cada um e nunca olhar para trás. Eles têm o potencial de aumentar esse investimento para mais de US$ 1 milhão nas próximas três décadas.
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Matt DiLallo ocupou cargos na Brookfield Corporation, NextEra Energy e Realty Income. The Motley Fool ocupa cargos e recomenda Brookfield, Brookfield Corporation, NextEra Energy e Realty Income. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
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