O abuso de bônus emergiu como a principal ameaça de fraude enfrentada pela indústria de jogos online da América do Norte, à medida que os criminosos exploram cada vez mais incentivos promocionais e ofertas de inscrição para gerar lucros ilícitos. Um novo inquérito da indústria sugere que o problema continua a ser uma preocupação constante para os operadores que tentam aumentar a sua base de clientes.
A LexisNexis Risk Solutions questionou quase 1.000 tomadores de decisão que trabalham em jogos online. A maioria dos entrevistados disse que a situação não melhorou, com 78% relatando que os níveis de fraude não diminuíram nas suas empresas.
O abuso de bónus causa os maiores danos financeiros aos operadores de jogos na América do Norte, com algumas empresas a atribuir mais de um quarto das suas perdas totais por fraude ao esquema. Crédito: LexisNexis
As descobertas aparecem no relatório Fraud and Identity Industry Pulse: Online Gaming in North America. Descreve uma indústria que tenta atrair novos jogadores e ao mesmo tempo bloqueia criminosos que visam bônus, sistemas de pagamento e ferramentas de criação de contas.
O abuso de bônus lidera o cenário de fraudes em jogos de azar online na América do Norte
Entre todas as ameaças relatadas, o abuso de bônus se destaca como o problema mais comum encontrado pelos operadores. Outras táticas frequentes incluem múltiplas contas, fraude de afiliados e uso de identidades roubadas.
O abuso de bônus normalmente envolve pessoas abrindo repetidamente novas contas para reivindicar incentivos promocionais, como correspondências de depósito ou apostas grátis. Uma vez utilizado o benefício, a conta poderá ser abandonada e substituída por outro perfil recém-criado.
Os pesquisadores dizem que o processo se tornou mais fácil para as redes fraudulentas porque endereços de e-mail e números de telefone podem ser gerados ou adquiridos rapidamente. Isso permite que os infratores percorram um grande número de novas contas com o mínimo de esforço.
O abuso de bônus é o tipo de fraude mais comum que afeta as operadoras de jogos norte-americanas, citado por 78% dos entrevistados na pesquisa LexisNexis Risk Solutions. Crédito: LexisNexis
Kim Sutherland, vice-presidente sênior de planejamento de mercado da LexisNexis Risk Solutions, descreveu como os grupos organizados mascaram suas atividades.
“Os fraudadores de jogos ocultam suas localizações e escalam os ataques usando VPNs e proxies para ocultar sua verdadeira identidade digital”, disse Sutherland no comunicado associado. “Os rastros são então cobertos usando vários dispositivos nunca vinculados ao mesmo endereço de e-mail, com redes criminosas prontas para trocar detalhes de contas de jogos roubadas, igualar apostas e continuar o ciclo interminável de abuso de bônus.”
Segundo a empresa, analistas descobriram redes responsáveis por mais de 95 mil eventos fraudulentos ligados a uma única operação de abuso de bônus. Em alguns casos, a exposição potencial de um esquema subiu para cerca de 3,2 milhões de dólares.
Investigações criminais recentes mostram táticas semelhantes ocorrendo na vida real. Em fevereiro, os promotores acusaram dois homens de Connecticut que supostamente usaram milhares de identidades roubadas para criar contas de apostas e explorar ofertas promocionais em plataformas como FanDuel. As autoridades dizem que a operação gerou mais de US$ 3 milhões.
Os reguladores estaduais em Connecticut também sinalizaram um caso separado vinculado ao DraftKings. Os investigadores dizem que os recrutadores abordaram as pessoas online e pessoalmente, pedindo-lhes que abrissem contas de apostas esportivas usando cartões de crédito vinculados a identidades roubadas. Pelo menos 15 prisões já foram feitas nessa investigação.
Para as operadoras, o custo da fraude vai muito além da perda imediata de dinheiro. As empresas entrevistadas pela LexisNexis afirmaram que as perdas financeiras diretas continuam a ser a maior preocupação, mas os encargos de conformidade e a rotatividade de clientes também são consequências significativas.
O valor das transações fraudulentas individuais varia amplamente. Dois em cada cinco entrevistados disseram que a perda típica fica entre US$ 50 e US$ 100, enquanto mais de um em cada cinco relatou incidentes médios superiores a US$ 200.
A fraude tende a aparecer com mais frequência em pontos-chave da jornada do cliente. O registo de contas e os levantamentos são especialmente vulneráveis, com cerca de 60% das atividades suspeitas ocorrendo durante essas fases.
Para limitar a exposição, muitas empresas de jogos contam agora com sistemas de proteção em camadas. Os operadores relataram o uso de combinações de monitoramento manual, verificação de documentos e impressão digital de dispositivos, juntamente com ferramentas como verificações de geolocalização, biometria comportamental e verificação de identidade digital.
Mesmo com essas salvaguardas, as empresas continuam cautelosas quanto à introdução de demasiados obstáculos aos utilizadores legítimos. Os entrevistados disseram que o atrito excessivo durante a inscrição pode desencorajar novos participantes, criando um equilíbrio constante entre segurança e experiência do cliente.
Imagem em destaque: Canva
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