Quarta -feira, 6 de agosto de 2025 – 09:38 Wib
Yakarta, vivo -A Associação de Bancos Nacionais ou Permanentes enfatizou que um guarda -chuva legal necessário para maximizar a colaboração na combinação de crimes financeiros digitais. Incluindo jogo online (Judol) ou outros crimes envolvendo ecossistemas financeiros no país.
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O presidente da divisão legal e de conformidade de Perbenas, disse Fransiska OEI, um dos mais importantes que um guarda -chuva legal era necessário para os bancos se investigarem ativamente. Sem ter que aguardar responsabilidades para reguladores como a Autoridade de Serviços Financeiros (OJK), o Centro de Relatórios de Transação Financeira e Análise (PPATK) ou o Ministério da Comunicação e Digital (Komdigi).
“Portanto, não precisamos ser passivos, mas também podemos bloquear, fechar (contas)”, disse ele em uma discussão ‘Estratégia Nacional que luta contra crimes financeiros’ em Yakarta, citada na quarta -feira, 6 de agosto de 2025.
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Atualmente, de acordo com ele, se o banco fizer sua própria detecção e sua própria pesquisa com o bloqueio, há o potencial dos clientes processados legalmente. Além disso, o potencial de outras demandas está relacionado à proteção dos dados do consumidor.
Os investigadores da polícia do setor de West Yakarta Kebun Jeruk prenderam uma celebridade feminina com o M (23) inicial em Kebon Jeruk, West Yakarta por cometer um crime para promover o jogo on -line (Judol) em sua conta pessoal do Instagram.
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Ele explicou, no processo de mitigação, os bancos geralmente trabalham de perto com o agregador, a empresa de comutação ou a FinTech. A cooperação é realizada para obter dados adicionais, especialmente quando os autores não são diretamente clientes do banco relacionado.
“Então (no futuro) deve haver um equilíbrio entre precaução bancária com dados de privacidade. Precisamos de proteção legal, reguladores”, disse ele.
Além disso, Fransiskka, que também é diretor do PT Bank CIMB Niaga TBK. (BNGA) Isso enfatiza que, neste momento, o novo desafio é uma forma de crimes financeiros, incluindo a maneira de comprar e vender contas ou assumir contas.
Portanto, os bancos fizeram vários esforços de mitigação, da educação integral à comunidade, clientes e funcionários internos. A educação inclui uma compreensão do risco de crimes digitais, proteção de dados, para a vigilância das novas contas para transportar isso anteriormente não sabia cerca de 7 a 10 anos atrás.
Fransiskka explicou que as políticas internas também foram atualizadas para superar o modo de aquisição. Isso ocorre porque a maioria dos últimos casos de fraude está relacionada a esse padrão.
O banco realiza um processo de due diligence (CDD) e a due diligence aprimorada (EDD), incluindo a verificação de dados DukCapil. Mas, além da mitigação, ele reconheceu que havia obstáculos encontrados, como os dados falsos de Dukcapil encontrados ou as empresas fictícias usadas para abrir contas.
Por outro lado, a educação que é realizada principalmente em áreas remotas também é importante para continuar, além de ser ajudado a fortalecer o lado religioso para aumentar a consciência para evitar esse crime digital.
“Educação para a comunidade, porque, honestamente, talvez se nas grandes cidades, Judol é proibido, mas se ainda for feito em grandes cidades, significa fazê -lo deliberadamente. Mas temos obrigações em áreas remotas, a educação também está do lado religioso, às vezes as pessoas têm mais medo da religião do que a prisão”, disse ele.
Enquanto isso, o comissário anexo da supervisão do comportamento dos serviços financeiros e da Autoridade de Serviços Financeiros dos Serviços Financeiros e do Consumidor (PEPK) (OJK), Rizal Ramadhani, explicou que o grupo de trabalho para a erradicação de atividades financeiras ilegais (grupo de tarefas) através do centro da Indonésia contra o Centro Indonésio.
Em junho de 2025, o OJK registrou o valor translúcido da perda da comunidade de RP4,1 bilhões e o número total de fundos das vítimas que foram bloqueadas atingiram RP348,3 bilhões.
De acordo com os registros da OJK, existem 822 relatórios por dia e até 26.463 crimes financeiros por mês com vítimas de várias profissões. O modo é como imitar figuras importantes ou famosas para as vítimas criarem e depois drenar dinheiro no banco da vítima. “Esse golpe causou grandes perdas na comunidade”, disse Rizal
Além disso, os autores financeiros de hoje não apenas usam métodos antigos, como telefone ou SMS, mas também insere plataformas digitais como WhatsApp, Twitter e outros aplicativos digitais com duas maneiras, ou seja, tornam os bancos um meio e como objetivo.
“Nós, como presidente da Força -Tarefa, sempre sinergias com o ministério, associações, instituições relacionadas porque os demônios amaldiçoados também sinergizam”, concluiu.
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Além disso, Fransiskka, que também é diretor do PT Bank CIMB Niaga TBK. (BNGA) Isso enfatiza que, neste momento, o novo desafio é uma forma de crimes financeiros, incluindo a maneira de comprar e vender contas ou assumir contas.
