Apesar de todas as dores de cabeça financeiras da vida do Golden State, é notável que os californianos estejam melhores no pagamento em andamento do que o país.
Minha tabela confiável verificou os dados mais recentes sobre o financiamento dos consumidores do Federal Reserve Bank de Nova York. A pesquisa, proveniente de uma amostra de processos de crédito individuais, examina o nível de dívida e os pagamentos de 2003 ao segundo trimestre de 2025 em 11 grandes estados – incluindo a Califórnia – e o país.
Vejamos o tamanho das forças passadas para um californiano típico. Dívida que deve ser devida no segundo trimestre de 90 dias ou mais.
Essa é a maior quantidade de pagamentos inadimplentes desde o terceiro trimestre de 2015. Também é mais do que o dobro do ponto baixo da década de US $ 792 no primeiro trimestre de 2023.
E embora essas sejam tendências preocupantes, não me feche com o auge de 10.477 dólares americanos durante a Grande Recessão no segundo trimestre de 2009.
Os padrões são semelhantes em outros lugares. Os desafios para o aumento do pagamento barato das barracas baixas, que são alimentadas por estímulo e fontes de empréstimos da pandemia, que agora desapareceram.
Dê uma olhada no americano típico que teve faturas no valor de 1.903 dólares no valor de US $ 1.903 no segundo trimestre. Isso é 14% mais que a Califórnia, geralmente para encargos financeiros maiores que o país.
É também a maior dívida não paga dos consumidores dos EUA desde o início de 2015 e o dobro do baixo de US $ 880 no primeiro trimestre de 2023.
Novamente, é apenas um aumento que vale a pena ser visto. As faturas ignoradas ainda estão longe do recorde dos EUA -alto no primeiro trimestre de 2010 -US $ 4.352.
Competitivo
Os pagamentos lentos são um tópico comum em todo o país em 2025.
O final dos pagamentos de empréstimos para estudantes adiado é um grande motivo. Os requisitos renovados de pagamento são um desafio para empréstimos educacionais.
Outras contas também se tornam dificuldades porque a economia esfria, a inflação ainda aumenta as despesas e as altas taxas de juros aumentam a dor dos empréstimos.
Dê uma olhada na delinquência nos grandes concorrentes econômicos da Califórnia.
No Texas, pagamentos lentos per capita são para USD. Isso é 41% a mais que o All -Time High da Califórnia e o Texas.
E na Flórida, existem 2.561 dólares americanos em cálculos tardios -54% acima do estado de ouro e um aumento de 155% em comparação com o dólar de 1.003 no primeiro trimestre de 2023.
Outro olhar
Considere esses pagamentos ignorados como uma parte da dívida total para ver abaixo do atraso médio.
As faturas tardias na Califórnia foram 1,9% do tudo devido no segundo trimestre. Isso está muito abaixo da inadimplência média de 3,6% em 23 anos.
Compare isso com os 3% das dívidas que estão atrasadas em todo o país. No entanto, o americano típico carece de algumas datas de vencimento, a média dos EUA de 3,7% desde 2003.
O Texas possui uma taxa de pagamento em atraso de 3,9%, que corresponde à sua média. E Flórida? 4,1% de pagamentos tardios em comparação com uma média de 6,3%.
Grandes dívidas
Os californianos devem muito dinheiro graças a grandes empréstimos necessários para a compra de casas caras.
Os empréstimos estão recentemente na unidade recentemente – em todo o país e nacional. Algumas pessoas veem dívidas menos novas do que sinais de disciplina financeira. Outros acreditam que a frugalidade sinaliza o esqui econômico.
No estado, um total de US $ 87.660 per capita aumentou no estado – 1,6% em um ano. Mas é cerca de metade do crescimento anual da Califórnia na Califórnia há mais de 23 anos.
Compare isso com o americano típico, que possui apenas US $ 63.020 Ollar per capita. Isso aumentou 1,9% em um ano em comparação com uma média de 3,3%.
Texas? 59.940 dólares americanos, 4,1% em um ano e com seu ritmo histórico. Flórida? 62.000 $ 2,9% – abaixo da média de 3,6%.
Segunda opinião
Os californianos também estão acima da média acima da média quando se trata de outro tipo de scorecard de Bill, pontuação de crédito.
Uma olhada em dois recentemente de medições estatais por estado do FICO e Vantascore. O típico estator de ouro teve uma pontuação média de 715.
Este é o 25º melhor entre os estados e lidera a pontuação nacional 709. Os resultados do estado e dos EUA são considerados notas “boas” em uma escala que está no 850 “perfeito”.
As melhores pontuações de crédito? Minnesota (735), New Hampshire (732), Vermont (731), Wisconsin (730) e Washington State (729).
O mais baixo? Mississippi (675), Louisiana (683), Alabama (686), Texas (688) e Arkansas e Geórgia em 689. E a Flórida era o número 37 em 702.
Jonathan Lansner é o colunista de negócios do Southern California News Group. Pode ser contatado em jlansner@scng.com
Publicado originalmente: 11 de agosto de 2025 às 8:28 PDT
