Mais da metade dos adultos americanos (56%) não possui nenhum documento de planejamento patrimonial – apesar de 73% dizerem que é importante.
Isso está de acordo com uma pesquisa com 5.000 pessoas conduzida pela Talker Research em nome da Trust & Will.
Os resultados mostraram que, embora a maioria dos adultos (73%) afirme que o planeamento patrimonial é importante para eles, apenas 26% têm realmente um testamento em vigor.
Uma mulher é vista assinando um documento de “Última Vontade e Testamento”. Nova África – stock.adobe.com
Mais da metade dos adultos americanos (56%) não possui nenhum documento de planejamento patrimonial – apesar de 73% dizerem que é importante. SWNS
A pesquisa com 5.000 pessoas foi conduzida pela Talker Research em nome da Trust & Will. SWNS
E os níveis de preparação nem sempre se correlacionam com a idade. Imprensada entre pais idosos e seus próprios filhos, a Geração X é, na verdade, a geração menos protegida da América.
Definida como “The Sandwich Gap”, 62% da Geração X disseram não ter nenhum documento de planejamento patrimonial, o que os deixa mais desprotegidos do que a Geração Z (54%), a Geração Millennials (58%) ou os Baby Boomers (48%).
O Relatório de Planejamento Imobiliário de 2026 da Trust & Will faz parte de uma análise anual contínua sobre o planejamento imobiliário na América e como a preparação e o pensamento em torno dos legados estão mudando.
Os resultados da história mostraram que, embora a maioria dos adultos (73%) afirme que o planeamento patrimonial é importante para eles, apenas 26% têm realmente um testamento em vigor. SWNS
Definida como “The Sandwich Gap”, 62% da Geração X disseram não ter nenhum documento de planejamento patrimonial, o que os deixa mais desprotegidos do que a Geração Z (54%), a Geração Millennials (58%) ou os Baby Boomers (48%). SWNS
Cody Barbo, cofundador e CEO da Trust & Will, disse: “Nossa pesquisa deste ano destaca uma lacuna significativa entre intenção e ação quando se trata de planejamento imobiliário.
“Apesar de a grande maioria reconhecer a importância de ter um testamento ou outros documentos essencialmente de planeamento patrimonial, 56% não conseguiu dar passos importantes para que isso acontecesse.
“É particularmente surpreendente que a Geração X seja a menos propensa a ser protegida, sendo o grupo que enfrenta muita complexidade financeira com filhos, hipotecas, pais idosos e planeamento da reforma”, continuou Barbo.
“Muitas vezes pensa-se que são as gerações mais velhas que precisam de agir, mas é muito importante que aqueles na faixa dos quarenta e cinquenta anos possam proteger adequadamente o seu legado e os seus entes queridos.”
“É particularmente surpreendente que a Geração X seja a menos propensa a ser protegida, sendo o grupo que enfrenta muita complexidade financeira com filhos, hipotecas, pais idosos e planeamento da reforma”, continuou Cody Barbo. JackF – stock.adobe.com
A falta de preparação tem implicações práticas: 42% dos americanos dizem que não saberiam o que fazer se um membro da família morresse hoje. Esse número salta para 56% entre aqueles que não têm nenhum documento.
Talvez o mais surpreendente seja quem mais está voando sem rede de segurança, já que 68% das pessoas em relacionamentos sérios ou comprometidos não possuem documentos de planejamento patrimonial. Surpreendentemente, essa é uma taxa de desprotegidos mais elevada do que a dos americanos divorciados, separados ou viúvos (55%).
A principal razão dada pelos americanos para não terem um plano é acreditar que não têm activos suficientes (27%), enquanto a procrastinação e simplesmente a falta de tempo para o fazer contribuíram para atrasos em 23%.
“Muitas vezes pensa-se que são as gerações mais velhas que precisam de agir, mas é muito importante que aqueles na faixa dos quarenta e cinquenta anos possam proteger adequadamente o seu legado e os seus entes queridos”, disse Barbo. SWNS
Fatores intimidadores como simplesmente não saber por onde começar (17%), temer os gastos (15%) ou achar todo o processo muito complicado (12%) foram outras barreiras comuns.
Compreensivelmente, muitos (8%) disseram que não querer ter conversas desconfortáveis era uma grande parte deles ainda não terem vontade ou confiança em 2026.
Barbo acrescentou: “A principal razão que as pessoas dão para não terem um plano patrimonial é que elas acham que não possuem ativos suficientes.
Fatores intimidadores como simplesmente não saber por onde começar (17%), temer os gastos (15%) ou achar todo o processo muito complicado (12%) foram outras barreiras comuns. Nicole – stock.adobe.com
“Mas o que ter um plano realmente faz é garantir que as pessoas que você escolhe são as que agem em seu favor, caso você não consiga. Tem menos a ver com o que está em sua conta bancária e mais com a proteção das pessoas que você ama.”
Principais razões pelas quais os americanos não têm testamento ou plano patrimonial
(Os entrevistados podem selecionar vários motivos; as porcentagens não totalizarão 100%)
- Não acho que eles tenham ativos suficientes – 27%
- Ainda não consegui fazer isso – 23%
- Não sei por onde começar – 17%
- Parece muito caro – 15%
- Parece muito complicado – 12%
- É desconfortável pensar nisso – 12%
- Não acho que seja relevante para pessoas como eu – 11%
- Não querem ter conversas desconfortáveis com a família – 8%
Metodologia de pesquisa:
A Talker Research entrevistou 5.000 americanos da população em geral que têm acesso à Internet; a pesquisa foi encomendada pela Trust & Will e administrada e conduzida online pela Talker Research entre 28 de janeiro e 5 de fevereiro de 2026.
