Uma enorme transferência de riqueza geracional está iminente nos próximos anos, prevendo-se que os baby boomers repassem cerca de 175 mil milhões de dólares anualmente através dos seus testamentos.
Um novo inquérito do Finder descobriu que 63 por cento dos inquiridos – quase dois em cada três – planeavam transferir dinheiro ou bens após a sua morte.
Dos que pretendem deixar um testamento, a esmagadora maioria planeia deixar a maior parte aos seus filhos (63 por cento), enquanto 22 por cento dará prioridade ao seu parceiro.
Uma enorme transferência de riqueza está chegando à Austrália. (iStock)
Cinco por cento planeavam deixar os seus bens para familiares alargados e quatro por cento para os irmãos.
A Comissão de Produtividade concluiu que os baby boomers irão repassar cerca de 175 mil milhões de dólares por ano nas próximas décadas, à medida que a riqueza das famílias aumenta num cenário de preços imobiliários em expansão e mercados accionistas em ascensão.
A especialista em finanças pessoais do Finder, Sarah Megginson, disse que as transferências de riqueza eram grandes e crescentes.
“A Austrália está à beira da maior transferência de riqueza intergeracional que alguma vez vimos. As decisões que as famílias tomam agora irão moldar os resultados financeiros durante décadas”, disse ela.
Megginson disse que para muitos pais, deixar uma herança significa dar aos filhos uma vantagem num mundo cada vez mais caro.
“O facto de as crianças serem a clara prioridade reflecte o aumento dos custos de vida e as pressões sobre a acessibilidade da habitação, com muitos australianos a quererem aliviar esse fardo para a próxima geração”, disse ela.
“Uma herança pode mudar vidas, mas também pode ser passageira se não for administrada com sabedoria.”
Megginson instou os australianos a terem um testamento legalmente válido para definir claramente como seus bens deveriam ser divididos e para estabelecer quem administraria a propriedade.
“É muito melhor fazer essas escolhas antecipadamente e comunicá-las claramente, para que os entes queridos não fiquem confusos ou desapontados no futuro”, disse ela.
“Se é provável que receba uma herança, pense cuidadosamente sobre como pode usar esse dinheiro com sabedoria – não apenas para hoje, mas de uma forma que crie segurança financeira a longo prazo para as gerações futuras.”
NUNCA PERCA UMA HISTÓRIA: Receba primeiro as últimas notícias e histórias exclusivas, seguindo-nos em todas as plataformas.
