A temporada de impostos está em andamento e você tem até 15 de abril para apresentar sua declaração ao IRS. Se você quiser evitar o estresse do prazo iminente, comece a se organizar o mais rápido possível.
“Não espere até o último minuto, mas também não se apresse”, disse Tom O’Saben, diretor de conteúdo tributário e relações governamentais da Associação Nacional de Profissionais Fiscais,
Reunir todos os seus documentos, inscrever-se para depósito direto e guardar cópias de suas declarações fiscais são algumas das melhores práticas na hora de se preparar para preencher seus impostos. Este ano, devido à lei republicana sobre impostos e despesas que o presidente Donald Trump assinou durante o verão, há novas deduções que os contribuintes devem conhecer.
Para evitar o estresse do prazo final da temporada de impostos, aqui estão algumas dicas para se organizar. Pcess609 – stock.adobe.com
Entre eles estão a ausência de imposto sobre gorjetas, a ausência de imposto sobre horas extras, deduções para juros de empréstimos de automóveis e deduções para pessoas que tinham 65 anos ou mais até 31 de dezembro, disse Miguel Burgos, contador público certificado e especialista da TurboTax.
O reembolso médio no ano passado foi de US$ 3.167. Este ano, os analistas projetam que poderá ser US$ 1.000 mais alto, graças a mudanças na legislação tributária. Mais de 165 milhões de declarações de imposto de renda de pessoas físicas foram processadas no ano passado, sendo 94% enviadas eletronicamente.
Se você achar o processo muito confuso, há muitos recursos gratuitos para ajudá-lo.
Aqui estão algumas coisas que você precisa saber:
Reúna seus documentos
Embora os documentos exigidos possam depender do seu caso individual, aqui está uma lista geral do que todos precisam:
- Número da Segurança Social
- Formulários W-2, se você estiver empregado
- 1099-G, se você estiver desempregado
- Formulários 1099, se você trabalha por conta própria
- Registros de poupança e investimento
- Qualquer dedução elegível, como despesas educacionais, contas médicas, doações de caridade, etc.
- Créditos fiscais, como crédito tributário infantil, crédito de contribuições para poupança de aposentadoria, etc.
Os contribuintes podem criar um número PIN de proteção de identidade com o IRS para combater o roubo de identidade. prachid – stock.adobe.com
Para encontrar uma lista de documentos mais detalhada, visite o site do IRS.
O’Saben recomenda reunir todos os seus documentos em um só lugar antes de iniciar a declaração de imposto de renda e também ter os documentos do ano passado. Os contribuintes também podem criar um número PIN de proteção de identidade com o IRS para proteção contra roubo de identidade. Depois de criar um número, o IRS exigirá que ele apresente sua declaração de imposto de renda.
Conheça algumas das mudanças para este ano
- Mudança para dedução padrão
A dedução padrão para contribuintes individuais é de US$ 15.750 para este ano. Para casais que entram com pedido em conjunto, o valor aumentou para US$ 31.500. Para chefes de família, a dedução padrão é de US$ 23.625.
- Alteração na dedução de impostos estaduais e locais (SALT)
O limite máximo de dedução de impostos estaduais e locais aumentou de US$ 10.000 para US$ 40.000. A mudança também é conhecida como Corte de Impostos para Famílias Trabalhadoras e foi promulgada em julho de 2025.
“Este é um grande benefício, especialmente para estados como Califórnia, Nova Iorque e Nova Jersey, que têm um imposto de rendimento estatal mais elevado”, disse Keith Hall, presidente e CEO da Associação Nacional para Trabalhadores Autônomos e CPA certificado.
A dedução SALT é uma dedução fiscal federal para alguns impostos estaduais e locais pagos durante o ano. A dedução total foi limitada a US$ 10.000 desde que começou em 2018.
As pessoas que não discriminaram anteriormente a sua dedução do SALT podem querer considerá-la este ano. Para saber se você deve discriminar suas deduções, O’Saben recomenda que você se pergunte o seguinte: Você pagou impostos estaduais? Você pagou impostos sobre a propriedade? Você tem juros de hipoteca? Você tem contribuições de caridade?
O que é conhecido como “sem imposto sobre gorjetas” não é muito preciso. Esta nova dedução é apenas para gorjetas qualificadas e está sujeita a limitações de renda.
Para reivindicar o novo incentivo fiscal, você precisa preencher um novo formulário fiscal denominado Anexo 1-A. PA
“Pode ser dinheiro, pode ser eletrônico também. Mas o principal é: ei, tem que ser (gorjetas) voluntárias”, disse Burgos.
A dedução anual máxima é limitada a US$ 2.500. A dedução é eliminada gradualmente para contribuintes com renda bruta ajustada modificada acima de US$ 150.000, ou US$ 300.000 para declarantes conjuntos. A dedução fiscal também é limitada a setores específicos onde a gorjeta é uma prática comum. Algumas das indústrias incluídas são bartenders, garçons, músicos e faxineiros.
Para reivindicar o novo incentivo fiscal, você precisará preencher um novo formulário fiscal denominado Anexo 1-A.
- Deduções adicionais do Anexo 1-A
O Anexo 1-A é um formulário do IRS usado para reivindicar e calcular quatro deduções fiscais originadas da fatura de impostos e despesas. Eles são a mudança na dedução de impostos estaduais e locais, na dedução de gorjetas qualificadas e no empréstimo de carro e nas deduções para idosos.
Procure recursos
O IRS Direct File, sistema eletrônico para apresentação gratuita de declarações fiscais, não será oferecido este ano. Para aqueles que ganham US$ 89.000 ou menos por ano, o IRS Free File oferece preparação fiscal guiada gratuita; você pode escolher entre oito parceiros do IRS, como TaxAct e FreeTaxUSA.
Além de empresas como TurboTax e H&R Block, os contribuintes também podem contratar profissionais licenciados, como contadores públicos certificados. O IRS oferece um diretório de preparadores fiscais nos Estados Unidos.
O IRS também financia dois programas que oferecem ajuda fiscal gratuita: Assistência Voluntária ao Imposto de Renda (VITA) e Aconselhamento Fiscal para Idosos (TCE). Pessoas que ganham US$ 69.000 ou menos por ano, têm deficiência ou falam inglês com dificuldade, qualificam-se para o programa VITA. Aqueles com 60 anos ou mais se qualificam para o programa TCE. O IRS possui um site para localizar organizações que hospedam clínicas VITA e TCE.
Evite erros comuns em sua declaração de imposto de renda
Muitas pessoas temem ter problemas com o IRS se cometerem um erro. Veja como evitar alguns dos mais comuns:
- Verifique novamente o seu nome no seu cartão do Seguro Social
Ao trabalhar com clientes, O’Saben pede-lhes que verifiquem novamente o seu número e o seu nome legal, que pode mudar quando as pessoas se casam.
“Se você se casou no ano passado e agora deseja usar seu nome de casada, esse nome de casado não existe se você não o tiver registrado na Previdência Social”, disse O’Saben.
- Pesquise declarações fiscais online
Muitas pessoas optam por não receber o correio físico, mas quando você o faz, também pode incluir seus documentos fiscais.
“Esses documentos podem, na verdade, estar disponíveis on-line porque você pode ter optado por um contato sem papel. E por causa disso, você mesmo pode precisar ir buscar esses documentos”, disse O’Saben.
- Certifique-se de relatar todos os seus rendimentos
Se você teve um segundo emprego em 2025, precisará do formulário W-2 ou 1099 para cada emprego.
Em geral, se você cometer um erro ou estiver faltando alguma coisa em seus registros fiscais, o IRS irá auditá-lo. Uma auditoria significa que o IRS solicitará mais documentação.
Saiba mais sobre o crédito tributário infantil
Atualmente, o crédito fiscal é de US$ 2.200 por criança, mas apenas US$ 1.700 são reembolsáveis. Este reembolso é denominado Crédito Fiscal Adicional para Crianças. Para reivindicar o Crédito Fiscal Adicional para Crianças, você deve ter pelo menos $ 2.500 de renda no ano fiscal.
Você se qualifica para o valor total do Crédito Fiscal Infantil para cada criança qualificada se atender a todos os fatores de elegibilidade e sua renda anual não for superior a US$ 200.000 (US$ 400.000 se preencher uma declaração conjunta). Os pais e responsáveis com rendimentos mais elevados podem ser elegíveis para reivindicar um crédito parcial.
Você pode encontrar mais detalhes sobre o crédito tributário infantil aqui.
Evite cheques em papel para sua restituição de imposto
Em setembro passado, o IRS começou a eliminar gradualmente os cheques de restituição de impostos em papel. Se você espera uma restituição de imposto, o IRS recomenda que você se inscreva para depósito direto.
Evite fraudes fiscais
A temporada de impostos é o momento nobre para fraudes fiscais, disse O’Saben. Esses golpes podem vir por telefone, texto, e-mail e mídias sociais. O IRS não usa nenhum desses meios para entrar em contato com os contribuintes.
Às vezes, os golpes são operados até por preparadores fiscais, por isso é importante fazer muitas perguntas. Se um preparador de impostos disser que você receberá um reembolso maior do que o recebido em anos anteriores, por exemplo, isso pode ser um sinal de alerta, disse O’Saben.
Se você não consegue ver no que seu preparador de impostos está trabalhando, obtenha uma cópia da declaração de imposto de renda e faça perguntas sobre cada uma das entradas.
Mantenha cópias de suas declarações fiscais
É sempre uma boa prática manter um registro de suas declarações fiscais, para o caso de o IRS auditar você em relação a um item que você relatou anos atrás. O’Saben recomenda manter cópias de seus documentos de declaração de imposto de renda por cinco a sete anos.
