Imagens Ozalp/Getty
Moneywise e Yahoo Finance LLC podem ganhar comissões ou receitas por meio de links no conteúdo abaixo.
O CEO da Tesla, Elon Musk, acaba de emitir um alerta terrível para os americanos.
Numa aparição em 5 de fevereiro no Dwarkesh Podcast, Musk disse que a América está caminhando para a falência à medida que sua dívida nacional continua a subir.
“Estamos 1.000% indo à falência como país e fracassando como país, sem IA e robôs”, disse ele (1). “Nada mais resolverá a dívida nacional.”
De acordo com o Departamento do Tesouro, a dívida nacional dos EUA é agora de 38,56 biliões de dólares – e continua a crescer à medida que as despesas federais ultrapassam as receitas (2). Até agora, no ano fiscal de 2026, o governo já gastou cerca de 602 mil milhões de dólares a mais do que arrecadou (3).
Sem um avanço de produtividade proveniente da inteligência artificial e da robótica, Musk pintou um quadro sombrio do que está por vir, dizendo que o país está “na verdade totalmente ferrado porque a dívida nacional está a acumular-se loucamente”.
Ele também alertou que o custo do serviço dessa dívida por si só está a tornar-se um fardo pesado.
“Os pagamentos de juros sobre a dívida nacional excedem o orçamento militar, que é de um bilião de dólares. Portanto, temos mais de um bilião de dólares apenas em pagamentos de juros”, disse ele.
E esses custos podem aumentar ainda mais. Um relatório recente do Comité para um Orçamento Federal Responsável projecta que os pagamentos de juros sobre a dívida nacional da América ultrapassarão 1,5 biliões de dólares em 2032 e atingirão 1,8 biliões de dólares em 2035 (4).
Musk não é o único a soar o alarme sobre a dívida dos Estados Unidos e os crescentes custos dos juros a ela associados. Ray Dalio, fundador do maior fundo de cobertura do mundo, Bridgewater Associates, alertou que os EUA estão a caminhar para uma “espiral de morte da dívida”, onde o governo deve contrair empréstimos simplesmente para pagar juros – um ciclo vicioso que se auto-alimenta.
Mas, ao contrário de Musk, Dalio não prevê uma falência formal.
“Não haverá inadimplência – o banco central entrará e nós imprimiremos o dinheiro e o compraremos”, disse ele. “E é aí que ocorre a desvalorização do dinheiro.”
Por outras palavras, o governo poderá nunca ficar tecnicamente sem dólares – mas esses dólares podem perder valor rapidamente. Musk alertou no passado que, se as tendências atuais continuarem, “o dólar não valerá nada”.
Essa erosão no valor do dólar já é visível. De acordo com o Federal Reserve Bank de Minneapolis, 100 dólares em 2025 têm o mesmo poder de compra que apenas 12,06 dólares tinham em 1970 (5).
A boa notícia? Os investidores experientes há muito que encontram formas de proteger a sua riqueza – mesmo quando a matemática fiscal de Washington deixa de fazer sentido.
Para proteger os seus investimentos, Dalio enfatizou o valor da diversificação – e destacou um ativo testado ao longo do tempo em particular.
“As pessoas normalmente não têm uma quantidade adequada de ouro em seu portfólio”, disse ele. “Quando chegam os tempos difíceis, o ouro é um diversificador muito eficaz.”
O ouro há muito é considerado um porto seguro. Não pode ser impresso do nada como a moeda fiduciária e, como não está vinculado a nenhuma moeda ou economia única, os investidores muitas vezes recorrem a ele durante períodos de turbulência económica ou incerteza geopolítica, aumentando o seu valor.
Apesar da recente retração, os preços do ouro subiram mais de 70% nos últimos 12 meses.
Outras vozes proeminentes veem ainda mais potencial. O CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, disse recentemente que, neste ambiente, o ouro pode “facilmente” subir para US$ 10.000 a onça.
Uma forma de investir em ouro que também oferece vantagens fiscais significativas é abrir um IRA de ouro com a ajuda do Priority Gold.
Os IRAs de Ouro permitem aos investidores manter ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção para aqueles que procuram ajudar a proteger os seus fundos de reforma contra incertezas económicas.
Ao fazer uma compra qualificada com Priority Gold, você pode receber até US$ 10.000 em metais preciosos gratuitamente.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. Aqui estão 6 maneiras fáceis de se atualizar (e rápido)
O ouro não é o único ativo ao qual os investidores recorrem em tempos de inflação. O mercado imobiliário também provou ser uma proteção poderosa.
Quando a inflação aumenta, os valores das propriedades também aumentam frequentemente, reflectindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários um fluxo de receitas que se ajusta à inflação.
Nos últimos dez anos, o índice S&P Cotality Case-Shiller US National Home Price NSA aumentou mais de 87%, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação (6).
É claro que os altos preços das casas podem tornar a compra de uma casa mais desafiadora, especialmente com as taxas de hipoteca ainda elevadas. E ser proprietário não é exatamente um trabalho manual – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e retornos).
A boa notícia? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos geradores de renda.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de casas para alugar por apenas US$ 100, tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção selecionada de casas que foram avaliadas quanto à sua valorização e potencial de renda. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.
Mogul é outra opção. É uma plataforma de investimento imobiliário que oferece propriedade fracionada em propriedades de aluguel de primeira linha, o que proporciona aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem a necessidade de um pagamento inicial pesado ou ligações para o inquilino às 3 da manhã.
Fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, a equipe escolhe a dedo 1% das principais casas para alugar para uma única família em todo o país para você. Em outras palavras, você obtém acesso a ofertas de qualidade institucional por uma fração do custo normal.
Cada propriedade passa por um rigoroso processo de verificação, exigindo um retorno mínimo de 12%, mesmo em cenários negativos. Em geral, a plataforma apresenta uma TIR média anual de 18,8%. As ofertas geralmente se esgotam em menos de três horas, com investimentos normalmente variando entre US$ 15.000 e US$ 40.000 por propriedade.
Você pode se inscrever para uma conta e navegar pelas propriedades disponíveis aqui.
Investidores proeminentes como Dalio sublinham frequentemente a importância da diversificação – e por boas razões. Muitos activos tradicionais tendem a mover-se em conjunto, especialmente durante períodos de tensão no mercado.
Essa mensagem parece especialmente relevante hoje. Quase 40% do peso do S&P 500 está concentrado nas suas dez maiores ações e o rácio CAPE do índice não tem sido tão elevado desde o boom das pontocom.
É aqui que, para muitos investidores, entram em jogo os activos alternativos. Isso pode incluir tudo, desde imóveis e metais preciosos até private equity e itens colecionáveis.
Mas há uma reserva de valor que rotineiramente passa despercebida: é escassa por natureza, cobiçada em todo o mundo e frequentemente trancada pelas instituições.
Estamos falando de arte contemporânea e do pós-guerra – uma categoria que ultrapassou o S&P 500 com baixa correlação desde 1995.
É fácil perceber porque é que as peças de arte atingem frequentemente novos máximos nos leilões: a oferta das melhores obras de arte é limitada e muitas das peças mais desejáveis já foram adquiridas por museus e colecionadores. Essa escassez também pode tornar a arte uma opção atraente para investidores que procuram diversificar e preservar a riqueza durante períodos de inflação elevada.
Até recentemente, a compra de arte era um domínio reservado aos ultra-ricos – como em 2022, quando uma coleção de arte de propriedade do falecido cofundador da Microsoft, Paul Allen, foi vendida por US$ 1,5 bilhão na Christie’s de Nova York, tornando-a a coleção mais valiosa da história dos leilões.
Agora, a Masterworks — uma plataforma para investir em ações de obras de arte de primeira linha de artistas renomados, incluindo Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat e Banksy — pode ajudá-lo a começar com essa classe de ativos. É fácil de usar e, com 25 saídas bem-sucedidas até o momento, a Masterworks distribuiu mais de US$ 65 milhões em receitas totais (incluindo o principal).
Basta navegar pelo impressionante portfólio de pinturas e escolher quantas ações deseja comprar. A Masterworks pode lidar com todos os detalhes, tornando os investimentos em arte de alta qualidade acessíveis e sem esforço.
Novas ofertas esgotaram em minutos, mas você pode pular a lista de espera aqui.
Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investir envolve risco. Consulte as divulgações Reg A em masterworks.com/cd.
Contamos apenas com fontes verificadas e relatórios confiáveis de terceiros. Para obter detalhes, consulte nossas diretrizes e ética editorial.
Dwarkesh Patel e Listra (1); Dados Fiscais (2), (3); Comitê por um Orçamento Federal Responsável (4); Banco da Reserva Federal de Minneapolis (5); S&P Global (6)
Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.
