“Minha meia-irmã levantou preocupações com o pai de que, se um dos cônjuges sobrevivesse ao outro, o cônjuge sobrevivente poderia mudar o trust.” (O assunto da foto é um modelo.) – Getty Images
Estou enfrentando um dilema ético e valorizaria sua perspectiva. Minha mãe foi casada com seu falecido marido por quase 37 anos. Eles se casaram mais tarde – ele tinha 54 anos e ela 48 – e mantiveram suas finanças separadas. Em 2015, criaram um fundo revogável, cujo único bem era a casa que compraram juntos. Eles dividem igualmente todos os custos relacionados à compra e manutenção.
O trust afirma que o cônjuge sobrevivente torna-se administrador e tem o direito de alterar o trust. Após a morte de ambos os cônjuges, os beneficiários seriam os cinco filhos do casal – os três filhos da minha mãe e os dois do marido – recebendo cada um uma participação de 20%. Nesse ponto, os co-curadores seríamos eu e a enteada da minha mãe.
Vários anos atrás, recebemos cópias do fundo. Minha meia-irmã levantou a preocupação com o pai de que, se um dos cônjuges sobrevivesse ao outro, o cônjuge sobrevivente poderia mudar o trust. Seu pai recusou-se a atualizar o trust em resposta a essas preocupações e não ofereceu garantias de que nenhuma mudança seria feita. Meu padrasto faleceu há um ano.
Minha mãe contratou um advogado para revisar o trust e remover os filhos de seu falecido marido como beneficiários. A opinião dela é que eles herdaram substancialmente do pai e não deveriam herdar também dela. Embora compreenda que, como esposa sobrevivente, ela tem o direito legal de tomar esta decisão, luto com as suas implicações.
Sempre fui próximo da minha mãe e também mantenho uma relação cordial com os filhos do meu padrasto. Embora não questione as intenções da minha mãe, preocupo-me com a forma como esta decisão será percebida e vivenciada pelos filhos do seu falecido marido. Quando levanto as minhas preocupações, a minha mãe fica muito chateada, por isso parei de discutir o assunto com ela.
Sempre volto a uma pergunta: e se os papéis fossem invertidos? Não tenho certeza de qual é minha responsabilidade ética neste momento, se é que existe alguma. Não quero interferir numa decisão que, em última análise, cabe à minha mãe, mas também me sinto desconfortável em permanecer em silêncio quando o resultado pode parecer profundamente injusto para os outros. Como devo pensar sobre meu papel nesta situação?
O que um bom filho deve fazer?
O filho
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Você não é obrigado a forçá-la a tomar uma decisão diferente, corrigir todas as injustiças percebidas ou sacrificar sua herança futura. – Ilustração MarketWatch
Sua mãe está exercendo corretamente a autoridade que lhe resta nas mãos.
Você não é obrigado a forçá-la a tomar uma decisão diferente, corrigir todas as injustiças percebidas ou sacrificar sua herança futura. Seu dever é ter falado honestamente uma vez, com respeito e sem coerção; para garantir que seus valores fossem claramente expressos; e recusar-se a acreditar que a justiça não importa.
O silêncio depois que sua mãe ficou chateada e optou por não discutir mais o assunto não é uma falha ética de sua parte, nem aceitar uma herança que ela deseja que você receba. Você também tem a responsabilidade de respeitar os desejos de sua mãe e de não incomodá-la desnecessariamente. Você deu voz às suas preocupações éticas, mas não impôs seus desejos aos outros.
Você e seus dois irmãos podem agir unilateralmente após o falecimento de sua mãe e distribuir 40% do valor da propriedade de acordo com os termos do fideicomisso, ou – de preferência – permitir que a decisão de sua mãe seja mantida. Isso, no entanto, iria além de suas obrigações. Não faz sentido você agir sozinho, seja de forma prática ou ética, e entregar uma parte de sua parte.
Se você agisse sozinho, o gesto seria em grande parte simbólico e não “corrigiria” o que você considera como “errado” moral. Também é improvável que alivie as dificuldades emocionais ou financeiras sofridas por seus meio-irmãos. Na verdade, poderia ter o efeito oposto. Ao contrário dos seus desejos, isso poderia reacender seus ressentimentos.
Anime-se: seu padrasto estava ciente de que seus próprios filhos eram financeiramente seguros e que sua mãe poderia mudar os termos do trust em favor de sua própria família. Como você observou, sua meia-irmã o informou dos riscos inerentes a um trust revogável, sendo o mais significativo que seus termos poderiam ser alterados após seu falecimento.
Ele escolheu não agir. Essa escolha lhe dá uma base sólida para obedecer às ações de sua mãe. Pode ser que ele acreditasse que o cônjuge sobrevivente deveria ter a liberdade de decidir se manteria o trust na sua forma atual. Sua mãe não seria a primeira pessoa a mudar os termos de um trust, nem será a última.
Seu padrasto também pode ter seus próprios motivos para não seguir os avisos de sua meia-irmã. Não podemos conhecer o funcionamento interno das famílias, ou a dinâmica do seu relacionamento, ou os sentimentos dele em relação aos filhos. Às vezes, quando as pessoas se sentem pressionadas a tomar decisões, isso apenas as leva a aprofundar ainda mais.
Você já usou sua voz de uma forma que preserva sua integridade. Você abordou sua mãe e disse a ela que não estava totalmente confortável com a possibilidade de seus meio-irmãos não receberem quaisquer rendimentos. Em última análise, porém, é o seu julgamento. A propriedade foi colocada em um fideicomisso revogável precisamente porque estava sujeita a alterações.
A decisão final foi tomada durante a vida do seu padrasto.
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