Mesmo agora, face a face com as suas poupanças dizimadas, é difícil conciliar a relação de cinco meses que teve com uma mulher finlandesa na Florida com a fraude elaborada que agora claramente era.
Parecia diferente de um golpe típico – muito pessoal, muito envolvente, muito recíproco.
Mas, na verdade, o que é conhecido como esquema de “abate de porcos” – onde os golpistas constroem relacionamentos e confiança com as vítimas antes de enganá-las para investimentos falsos em criptomoedas – tornaram-se particularmente difundidos, com algumas operações ligadas a centros de fraude em massa baseados no exterior.
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O nome do esquema alude a um porco sendo engordado para abate.
Durante semanas, a vítima neste caso, um homem de Santa Rosa na casa dos 70 anos, e Alexa Achselsson, ou pelo menos foi o que ela disse, trocaram mensagens todos os dias depois de se conhecerem em um nicho de mídia social e site de namoro em abril. Eles conversaram por horas, às vezes por chat de vídeo. A certa altura, ela até lhe enviou presentes, uma raquete de pickleball cara e roupas. Houve uma visita planejada, embora tenha sido cancelada de última hora, supostamente por causa de uma emergência familiar logo depois que ela chegou ao aeroporto de São Francisco.
“Eles mantêm você tão engajado todos os dias, acho que porque sabem que, se conseguirem ganhar sua confiança, poderão receber seu dinheiro”, disse o homem.
Ele solicitou anonimato porque ainda não contou à família o que aconteceu e está preocupado com a maior exposição de suas informações pessoais. Ele procurou o The Press Democrat para colocar outras pessoas em alerta.
A mulher disse que ensinava pilates e ioga – e costumava enviar fotos de seu estúdio – mas também investiu com a ajuda de uma tia dona de uma empresa que previa tendências de criptomoedas. O homem de Santa Rosa economizou cerca de US$ 500 mil para a aposentadoria, que planejava receber na primavera, mas, como único provedor de sua esposa e de um filho, estava preocupado com quanto tempo isso iria durar. Parecia a oportunidade perfeita.
Em vez disso, alguns meses depois, ele esgotou suas economias e fez mais dezenas de milhares de empréstimos.
Depois de trabalhar desde os 18 anos, agora “não posso me aposentar”, disse o homem. “É difícil não entrar em espiral. Eu simplesmente começo a pensar: ‘Terei que continuar trabalhando até morrer?’ Isso fica muito deprimente.
No início, ele colocou apenas alguns milhares em uma conta de negociação de criptomoedas que a mulher o ajudou a abrir. Ela o orientou em algumas decisões de investimento e ele observou seus lucros aumentarem. Ela então mostrou a ele como transferir alguns milhares de volta para sua conta bancária. Ele foi fisgado e acabou tirando cada vez mais de seu 401(k).
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Em meados de agosto, ele supostamente tinha pouco mais de US$ 1 milhão em sua conta de negociação. Mas, quando foi retirar o dinheiro, recebeu uma mensagem dizendo que precisava pagar cerca de US$ 100 mil em imposto sobre ganhos de capital. À medida que ele ficava cada vez mais preocupado e desesperado para recuperar o seu dinheiro, a mulher convenceu-o a solicitar empréstimos e, em seguida, uma linha de crédito de capital para pagar as supostas taxas.
Finalmente, ele começou a fazer algumas pesquisas e entrou em contato com a empresa australiana, IC Markets, com a qual ele pensava estar negociando, apenas para ter seus piores temores confirmados de que ele estava usando um site falso.
Uma indústria multibilionária
“Esses golpes são muito, muito comuns no momento”, disse Amy Nofziger, diretora sênior de apoio às vítimas da Fraud Watch Network da AARP.
Os detalhes podem variar, mas seguem um manual semelhante, quer comece com um relacionamento romântico, uma amizade online ou uma mensagem de número errado aparentemente inocente do nada. Nofziger viu isso acontecer no LinkedIn, onde um golpista se passa por um estudante universitário em busca de um mentor. Eles mostram os retornos às vítimas quando elas começam a investir, às vezes permitindo que elas retirem pequenas quantias para acalmá-las e proporcionar-lhes uma sensação de segurança. E então, inevitavelmente, há alguma taxa ou multa a pagar ou uma conta pode ser congelada e o dinheiro perdido.
Durante a reportagem desta história, um repórter do Press Democrat recebeu uma mensagem de texto de um número desconhecido: “Vamos jantar amanhã. Farei macarrão cremoso com tomate e manjericão” seguido de “Sinto muito por ter mandado uma mensagem para você por engano!” antes de tentar continuar a conversa.
Pode parecer muita energia e esforço, mas os fraudadores “estão ganhando milhões e milhões de dólares, então certamente investirão a tecnologia e seu tempo. Este é o trabalho deles”, disse Nofziger, e “eles aceitarão você por cada centavo”.
Devido ao ângulo do investimento, estas fraudes muitas vezes acarretam as maiores perdas reportadas, de acordo com estatísticas de crimes cibernéticos, e as consequências podem ser terríveis. As vítimas teriam sido levadas ao suicídio. Depois de ser enganado em um golpe de criptomoeda, um ex-CEO de um pequeno banco no Kansas desviou US$ 47 milhões da instituição financeira, causando seu colapso e devastando os acionistas locais. Mais tarde, ele foi condenado a 24 anos de prisão e as autoridades federais recuperaram milhões em fundos perdidos para as vítimas.
O aumento do isolamento, mas a acessibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana através de celulares, criam as condições perfeitas para esses golpes que também capitalizaram a mania das criptomoedas. Eles dispararam desde a pandemia, segundo especialistas.
“Muitas pessoas não estão onde gostariam de estar agora em suas vidas e as coisas são caras”, disse Nofziger, “e então, quando você vê que tem esta oportunidade potencial de progredir um pouco, você não quer perder, porque você perdeu muitas outras coisas.”
Embora a escala completa do impacto seja difícil de quantificar, um estudo estima que as perdas resultantes de fraudes de abate de porcos ascendam a 75 mil milhões de dólares a nível mundial entre 2020 e 2024. O Federal Bureau of Investigation estimou que os americanos perderam cerca de 6,5 mil milhões de dólares em fraudes de investimento em criptomoedas, um número que tem aumentado ano após ano.
Os esquemas de abate de porcos têm sido associados a um aumento de esquemas fraudulentos geridos por sindicatos do crime, especialmente no Sudeste Asiático, onde a pandemia esvaziou as cidades com casinos. Instalações abandonadas foram transformadas em fábricas de fraude, com os próprios trabalhadores – muitas vezes aqueles por detrás desses textos inesperados – vítimas de trabalho forçado. As Nações Unidas e outros estimam que centenas de milhares de pessoas são traficadas e encurraladas.
Em outubro, o Departamento de Justiça dos EUA apresentou o que disse ser o maior confisco de sempre, apreendendo cerca de 15 mil milhões de dólares em Bitcoin, alegadamente ligados a um esquema de abate de porcos executado em centros fraudulentos de trabalho forçado em todo o Camboja. No mês passado, a procuradora dos EUA, Jeanine Ferris Pirro, anunciou uma nova força de ataque do Scam Center para atingir operações nacionais e internacionais.
Recursos para vítimas de golpes
- Denuncie golpes o mais rápido possível às autoridades locais e, em caso de fraude cibernética, registre uma reclamação no Centro de reclamações contra crimes na Internet do FBI em www.ic3.gov/
- A rede de observação de fraudes AARP oferece recursos e opera uma linha direta gratuita em 877-908-3360 (de segunda a sexta, das 8h às 20h, horário do leste dos EUA).
- Os especialistas em fraude podem fornecer às vítimas medidas a seguir, orientação durante o processo de denúncia e encaminhamento para autoridades policiais e grupos de apoio. Eles também podem fornecer apoio a amigos ou familiares que suspeitem que um ente querido esteja sendo vítima.
‘Sofrimento em silêncio’
Os sinais de alerta podem parecer evidentes em retrospectiva, mas são mais fáceis de ignorar no momento e, à medida que as vítimas ficam profundamente enredadas, podem querer ignorar completamente os sinais. A vítima de Santa Rosa agora vê o final “.xyz” de um dos sites de comércio de criptografia como um aviso óbvio, mas tudo mudou muito rapidamente. Preso em tudo isso, ele também encontrou alguns alertas genéricos sobre possíveis golpes ao trocar um site de criptografia convencional por um falso, mas a mulher sempre tinha uma resposta. Nenhuma pergunta foi feita quando ele solicitou os empréstimos pessoais.
O homem ainda não relatou sua experiência às autoridades policiais ou federais. Pode ser esmagador, especialmente com um subconjunto totalmente diferente de golpes direcionados a pessoas que desejam registrar reclamações ou recuperar suas perdas. Um golpista pode até tentar revitimizar um alvo, uma vez que ele fique sabendo, ligando e se passando por alguém do FBI oferecendo ajuda, por exemplo.
Ele iniciou e interrompeu o processo. Uma linha de ajuda para a qual ele ligou foi suspensa durante a paralisação do governo. É difícil não recuar para dentro, disse ele. “Estou tão envergonhado.”
Ele encontrou algum alívio temporário ao contar a um amigo, mas “depois de um tempo você começa a se sentir sozinho novamente. Você não vai receber o dinheiro de volta. Você vai trabalhar até o fim”.
Mesmo sendo improvável a restituição, não é algo inédito, disse Nofziger. A denúncia é necessária para essa oportunidade e para ajudar a proteger contra novas fraudes, como o roubo de identidade, uma vez que as vítimas muitas vezes fornecem informações pessoais e financeiras.
“Preocupo-me com as pessoas que sofrem em silêncio”, disse Nofziger, acrescentando que existem organizações como a dela que podem fornecer ajuda e estabelecer ligações com grupos de apoio de pares. “Compartilhar pode ser um processo muito curativo para tirar um pouco disso do peito.
“As pessoas culpam-se a si próprias, mas este crime não é culpa delas. Elas eram um alvo e foram exploradas por um criminoso.”
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