Os poupadores atingiram a importância dos ISAs em dinheiro para não ser pego na rede tributária sobre seus juros.
Eles colocaram um enorme PS14.3 bilhões em essas contas em abril, 24 PC mais em comparação com o mesmo mês do ano passado.
Alguns estavam usando o subsídio para o último ano fiscal (que terminou em 5 de abril). Outros foram rápidos na marca para usar o subsídio deste ano fiscal o mais rápido possível.
Sem dúvida, o número foi impulsionado pelos rumores de que o subsídio de PS20.000 poderia ser reduzido para apenas PS4.000.
Após uma reação liderada pelo Money Mail e pela indústria de poupança, essa ameaça foi arquivada – por enquanto.
Soltando os resultados da primeira metade dos grandes bancos, o Lloyds Banking Group (que inclui Halifax) e Santander relataram uma temporada de sucesso do ISA.
Lloyds e Halifax revelaram entre eles que os clientes abriram uma enorme contas de ISA em dinheiro de mais de 375.000.
Espero que os poupadores estivessem aproveitando suas ISAs de taxa fixa sazonal competitiva e não suas terríveis contas de acesso fácil.
Espero que os poupadores estivessem aproveitando as ISAs de taxa fixa sazonal competitiva e não terríveis contas de acesso fácil
Lloyds e Halifax subiram sua oferta de um ano de 3,95 pc para 4,25 pc em meados de março, onde ficou por um mês. A taxa estava perto do topo de um mercado em que os bancos mais novos estavam pagando 4,5 % na melhor das hipóteses. Agora está de volta a um pouco de 3,45 pc para novos poupadores em comparação com uma taxa superior de 4,31 PC da Shawbrook e Vida Savings.
O Santander também usou a mesma tática. O Cash ISA de taxa fixa por um ano foi aumentada para 4,15 % em março e para 4,25 % em abril. Isso é para incentivar os primeiros poupadores a aproveitar ao máximo seu subsídio de dinheiro ISA. Se você usou uma conta de fácil acesso, é hora de transferir seu dinheiro para uma conta de pagamento mais alto. Eles já pagam taxas sombrias que estão definidas para piorar após o corte deste mês na taxa básica de 4pc.
O fácil acesso do Santander ISA Remed 25 paga apenas 1,2 PC. Variável Halifax Isa Saver e Lloyds Cash Isa Saver Pay 1,05 PC.
A lealdade do HSBC ISA paga até 2,5 pc, mas ainda está abaixo da média de 2,64 pc e muito atrás das melhores taxas disponíveis, como 4,38 PC da Kent Reliance, 4,31 PC do Charter Savings Bank e 4,3pc da Family Building Society.
É provável que eles caem também, mas ainda serão muito melhores do que os grandes bancos.
Para mudar seu ISA, faça com que seu provedor recém -escolhido organize a transferência da sua conta podre para você.
NS & I Bond é um vencedor – mas seja rápido!
O título garantido de um ano da National Savings & Investments (NS & I) parece cada vez mais atraente à medida que as taxas de títulos de taxa fixa caem.
Você precisa agir rapidamente, porque se as taxas continuarem caindo no que parece ser uma corrida para o fundo, então o NS e eu também.
A taxa máxima é de 4,43 pc do JN Bank, seguido de 4,36 PC do Atom e DF Capital a 4,35 pc.
Isso é muito pouco mais do que o 4,18 PC em oferta da NS & i.
Você está basicamente perdendo apenas o interesse do PS17 por ano, optando por NS e I, em vez de 4,35 PC em outros lugares.
Um número crescente de provedores que geralmente aparecem nas mesas de Best Buy pagam menos – Aldermore (4,16 PC), RCI (4,1 PC) Shawbrook (4,11 PC), Paragon (4,15 PC) e Virgin Money (4,16 PC).
Alguns estão pagando menos de 4pc, incluindo MBNA, Oaknorth e Tesco Bank.
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